Las mejores maneras de organizar sus finanzas después de los impuestos

Así que acaba de presentar sus impuestos. Listo, listo, empieza a organizar para el próximo año! Esto es lo que debe guardar, lo que debe tirar y las aplicaciones que facilitan el proceso..

Por Cari Wira Dineen 19 de abril de 2019 Cada equipo que publicamos ha seleccionado y revisado cada producto de forma independiente. Si realiza una compra utilizando los enlaces incluidos, podemos ganar una comisión. Guardar Pin FB Imagen cortesía de Getty.

Qué triturar

Si usted es uno del 54 por ciento de los estadounidenses que aún recibe estados de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito, destrúyalos (junto con los recibos y facturas) anualmente después de que haya presentado sus impuestos, dice Andrew O. Smith, autor de educación financiera para los millennials. La mayoría de los estados financieros se recuperan fácilmente en línea durante al menos cinco años. Cuando se trata de destruir las declaraciones, elija una trituradora que pueda manejar varias hojas, grapas y clips. Pruebe el Swingline Style + Super Shredder de corte cruzado, $ 189.

Qué guardar y escanear

Guarde copias impresas, escanee y conserve los títulos de los vehículos, los registros de bienes inmuebles o bienes, y las pólizas de seguro durante el tiempo que los tenga. Qué mantener indefinidamente: certificados de nacimiento, matrimonio y defunción; Tarjetas de seguridad social; proxies de salud; y voluntades. Almacene copias impresas en una caja de seguridad o en una caja fuerte a prueba de incendios. Guarde los escaneos utilizando un servicio como CertainSafe (comienza en $ 12 por mes) o Dropbox (gratis por 2 GB de espacio). Considere el escáner Epson DS-320, $ 250. Es portátil y puede escanear directamente a una cuenta en línea..

Cómo ir sin papel (la forma segura)

Proteja el acceso a las cuentas financieras en línea con una contraseña que cambie cada tres meses. Las aplicaciones como Dashlane (gratis para un dispositivo o $ 5 mensuales para dispositivos ilimitados) o LastPass (gratis o $ 36 para la prima) lo ayudan a hacerlo. Mantenga un registro de las contraseñas en un lugar seguro para poder acceder a sus cuentas en una emergencia, dice la planificadora financiera certificada Nancy Coutu, cofundadora de Money Managers Financial Group en Oak Brook, IL.

Propina: Considere una dirección de correo electrónico separada para los estados de cuenta y facturas, y revíselas mensualmente para que pueda detectar el fraude lo antes posible..

¿Por cuánto tiempo deben mantenerse las declaraciones de impuestos??

Cumpla con la regla de los siete años a pesar de que su riesgo de auditoría dura solo tres años a partir de la fecha de presentación. ¿Qué califica como registro tributario? Cualquier cosa que's evidencia de ingresos (W-2, 1099), gastos deducibles o un crédito fiscal (documentos que acrediten pagos de matrícula o guardería o contribuciones al plan de jubilación). También mantener registros de seguro de salud..

Aplicaciones de finanzas para mantenerte organizado

Tome sus finanzas sin papel para ayudar a aliviar la carga de documentos físicos que se suman & # x2014; y ocupe espacio en la mesa de su cocina & # x2014; con estas aplicaciones fáciles de usar!

Doxo

¿Quieres eliminar las conjeturas del pago de facturas? Programe y realice un seguimiento de los pagos, además de revisar cuentas y documentos desde su teléfono inteligente, todo gratis.

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Es deducible

Esta es otra aplicación gratuita que realiza un seguimiento de las donaciones, evalúa el valor de los artículos donados y le permite escanear todos sus recibos de caridad..

Cómpralo: Es deducible, gratis, iTunes

LifeLock

Una billetera digital donde puede cargar la información de la tarjeta de crédito para que sea fácilmente accesible & # x2014; por $ 10 al mes.

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Con estos consejos decluttering,'Podré reducir el tamaño de las pilas de papel, digitalizarlas y organizarlas para el próximo año. Confía en nosotros, tu futuro yo te lo agradecerá..